第一步：业务财务闭环管理
构建统一结算管理平台，通过共享平台连接业务活动到资金结算的全过程，确保数据一致性。实现从业务发起到财务核算的全流程闭环控制，业务单据与结算单据双向追溯，电子回单与凭证实时互联，提高财务工作的准确性和效率。
第二步：审批流程规范管理
帮助企业建立规范的审批标准，完善内部控制系统。通过数字化平台将合规制度及权限审批的关键控制点集成，为不同职位分配相应权限，实现权限分离。平台无缝连接业务系统、核算系统和外部银行，基于经营现金流预测实施事前预算控制，确保“有预算不超支，无预算不开支”。实现事中信息共享，系统自动对单据进行内控要素跟踪监测；事后自动同步入账，资金支付完成后单据自动归档，实现端到端的财务控制，预防资金舞弊和流动性风险。
第三步：到账认领高效管理
针对确认收款和认领收款，平台实现数据从财务向业务的流动。通过银企联接获取银行端的资金流水记录，运用AI机器学习、语义标签等智能技术，结合业务规则，收款可以快速、准确地与应收单据匹配，系统自动完成核销对账，减少业务和财务在收款数据口径、时间点上的不一致，简化未达账项处理。对于无法自动匹配的收款，支持人工认领，操作更为灵活方便。
第四步：对账业务自动管理
面对多样化的业务和大规模的交易，对账工作通常非常复杂。该平台能够实现银行流水与收付款单、日记账的自动稽核对账。用户可根据相同的金额方向、结算方式、票据号码等条件设定匹配规则，监控未达账项等异常对账数据，并通过多种方式（如移动应用、电子邮件、短信）通知管理层，确保账务资金的安全。
第五步：资金数据多维管理
结算一体化平台利用数字技术，为管理者提供即时有效的决策信息，增加财务分析的价值。平台支持查看并链接业务数据，追踪业务流程，实现业务规范性和闭环控制。通过定义最小颗粒度和分析维度，为后续的数据分析和控制提供数据支持，例如，交通费用可以细分到交通工具和地点，招待费用可具体到项目和个人，提供不同维度的数据提取和比较，展示各项目的成本与效益贡献率，从而实现资金支付的精细化管理。
