近日，在北京举行的“2024金融发展年会”上，一份名为《中国财富管理市场报告（2024）》的重磅报告正式发布。该报告由普益标准提供数据，西南财经大学信托与理财研究所研究支持，全面剖析了当前中国财富管理市场的六大领域：银行理财、信托、公募基金、私募基金、券商资管和保险资管。
在银行理财领域，随着《理财产品过往业绩展示行为准则》的实施，银行理财产品的信息披露和风险揭示更加规范。今年前三季度，银行理财产品发行量逐季下降，业绩基准震荡下行，但“固收+”产品发行量占比持续提升，慈善、ESG等特色主题产品不断涌现。
信托行业在经历连续调整后，近年来资产余额逐步回升，整体经营业绩企稳。2023年，信托公司大力发展标品信托，投向证券市场的资金信托规模实现正增长，信托资金投向结构得到优化。各家信托公司在新业务分类指导下，积极尝试不同的发展模式。
公募基金方面，随着监管政策的加强和交易费用规定的实施，公募基金行业的投资能力、产品创新能力及客户服务能力面临更高要求。今年以来，公募基金资产净值震荡上行，债券基金增长明显，混合型基金则出现下滑。公募基金规模稳步提升，4月首次突破30万亿元。
券商资管业务在“公募+私募”双轮驱动下，呈现出积极的发展态势。资管规模总量平稳，券商资管业务持续回归财富管理功能本源。在业绩整体承压的背景下，券商资管业务展现出较强韧性，上半年有多家上市券商资管业务收入实现同比正增长。
保险资管方面，随着保险行业规模的扩大和险资运用余额的提升，投资管理能力对于保险企业的生存和发展至关重要。保险公司投资管理能力包括信用风险管理、股票投资、股权投资等5项，拥有投资管理能力越多，投资范围越广。未来，保险企业在提升投资管理能力过程中，需强化风险管理、创新投资策略。
报告还指出，当前中国财富管理市场资金端面临“储蓄搬家”现象，长期来看，养老业务和家庭资产配置转型将带来新机遇。资产端方面，固收类资产和权益资产均有望保持稳定增长，公募REITs配置价值凸显，房地产市场有望在政策推动下迎来边际改善。
